Hivatalos közleményt adott ki a posta – ezeket az iratokat kell magaddal vinned sárga csekk befizetéshez január 1-től!
Az új pénzmosás megelőzési szabályok alapján okmányok nélkül befizetheti csekkjeit:
bankkártyás csekkbefizetéssel;
adó, illeték, bírság befizetése („M” jelzésű csekkek) esetén;
300./000 Ft\-ig áru, szolgáltatás ellenértékének megfizetése esetén \(általában „FM” jelzésű csekkek\)\./
Kérjük, hozza magával okmányait csekkjei készpénzes fizetéséhez:
áru, szolgáltatás fizetése esetén 300.000 Ft összeghatártól;
nem áru, szolgáltatás csekkbefizetéshez 1 Ft-tól, illetve belföldi postautalvány befizetéséhez 5 Ft-os értékhatártól;
nemzetközi postautalvány feladásakor 300.000 Ft-os értékhatártól.
[adSulvo]
A pénzmosásról szóló új, 2017. évi LIII. törvényben előírt átvilágítási intézkedések szerint a befizetésnél szükség lehet adatfelvételre, okmánymásolásra, meghatározott nyilatkoztatásra.
MIKOR KELL MAGAMMAL VINNEM AZ IRATAIMAT?
ha van FM jelzés a csekken, de annak értéke meghaladja a 300.000 forintot
ha nincs M, vagy FM jelzés a csekken
ha belföldi postautalványt akar fizetni
ha nemzetközi postautalványt akar befizetni, és annak értéke meghaladja a 300.000 forintot
Milyen okmányokra/igazolványokra van szükség?
Egy személyazonosításra alkalmas, érvényes igazolvány (személyi, útlevél, jogosítvány), valamint egy lakcímkártya (csak akkor nem, ha régi típusú személyi igazolványa van a befizetőnek, amely tartalmazza a lakcímadatokat is).
Ha egy ügyfél egy szervezet vagy vállalkozás képviseletében jár el, a vállalkozás dokumentumaira (alapító okirat, cégbírósági végzés stb.) is szükség van.
Bizonyos tranzakciók esetében az ügyfélnek tényleges tulajdonosi nyilatkozatot és kiemelt közszereplői státuszáról szóló nyilatkozatot is kell tennie.
Mi a teendő, ha nem az én nevemre szóló csekket fizetek be?
Ha meghaladja a 300.
Ha több csekkem van, és ezek együttes értéke haladja meg a 300.000 forintot, akkor is szükség van az okmányaim bemutatására?
Nincs, az értékhatár egy csekkre vonatkozik.
Miért mentesül az adatrögzítés alól az, aki bankkártyával fizeti ki a csekkjeit?
A bankkártyát kibocsátó bank már elvégezte az ügyfél szükséges azonosítását, ezért arra a postai bankkártyás befizetésnél már nincs szükség.
Hogyan azonosítom magam, ha csekkautomatánál fizetem be a csekkeket?
Bankkártyás befizetés esetén jelöléstől függetlenül bármilyen csekk befizetése teljesíthető, amit a csekkautomata lehetővé tesz 290.000 Ft-os összeghatárig. Ha a befizetés készpénzben történik az automatánál, akkor kizárólag az, „M”, vagy „FM” jelzéssel ellátott csekk befizetése lehetséges 290.000 Ft-os összeghatárig. Az automaták a csekkek mentességét az „Egyéb postai megjegyzés” rovatban feltüntetett kódjelek alapján ellenőrzik.
Forrás : posta.hu
2017. december 29. (péntek), 09:23
Ez a cikk kizárólag tájékoztatási célokat szolgál, célja, hogy átfogó képet adjon a közelmúlt eseményeiről, politikai elfogultságtól mentesen. Szerkesztőségünk számára fontos a különböző nézőpontok bemutatása és a tények hűséges közvetítése. Kiemeljük, hogy a cikk nem hordoz politikai célzatot, nem áll egyik vagy másik politikai erő oldalán, és nem nyújt jogi vagy egyéb személyre szabott tanácsokat. Olvasóink saját belátásuk szerint értelmezhetik az itt közölt információkat, és ennek megfelelően semmiféle felelősséget nem vállalunk az esetleges értelmezésekből eredő következményekért.
